Los gerentes de riesgos toman la iniciativa para diseñar estrategias de sostenibilidad

La gestión de los riesgos de sostenibilidad, en particular los relacionados con las estrategias ambientales, sociales y de gobernanza (ESG), exige una estrecha colaboración entre los distintos grupos de interés internos de la empresa, y el responsable de riesgos se encuentra en una posición privilegiada para orientar este esfuerzo y aportar información valiosa. Siendo la aseguradora de la empresa un socio muy valioso que apoya al responsable de riesgos en esta labor.

Los responsables de la gestión de riesgos, quienes mejor conocen los riesgos de sus organizaciones, no deberían dudar en asumir un papel central en el trabajo de la empresa para abordar los problemas de sostenibilidad a largo plazo. Esto puede implicar trabajar con grupos de interés internos con los que no estén familiarizados, pero el conocimiento detallado de la cadena de valor de la empresa y la experiencia que aportan los convierten en socios indispensables para el desarrollo e implementación de la estrategia de sostenibilidad. 

Las aseguradoras aportan su experiencia y su gran cantidad de datos internos y externos para ayudar a definir un enfoque que refuerce la capacidad de recuperación de la empresa frente a acontecimientos que podrían interrumpir sus operaciones y a desarrollar estrategias respetuosas con el medio ambiente y centradas en la protección de las personas y los bienes.

Concepto de gerencia de riesgos y su objetivo

La gerencia de riesgos es el proceso sistemático y continuo mediante el cual una organización identifica, analiza, evalúa, trata y monitorea los riesgos que pueden afectar el logro de sus objetivos estratégicos, operativos, financieros y de cumplimiento.

Su finalidad es reducir la probabilidad y el impacto de eventos adversos, así como aprovechar oportunidades, mediante la implementación de políticas, metodologías, controles y mecanismos de seguimiento que permitan una toma de decisiones informada. La gerencia de riesgos contribuye a la protección del valor de la organización, al fortalecimiento del gobierno corporativo y a la sostenibilidad a largo plazo, alineando la gestión de riesgos con la estrategia institucional y el apetito de riesgo definido por la alta dirección.

Un enfoque diferente del riesgo

Los gerentes de riesgos y sus aseguradoras tienen un papel común en la identificación, evaluación, cuantificación y gestión de los riesgos de sostenibilidad, al tiempo que ayudan a las organizaciones a estructurar sus marcos ESG.

Una aseguradora entiende que la gestión del riesgo de sostenibilidad difiere de la gestión de riesgos tradicional en que considera los aspectos sociales del riesgo, diversos horizontes temporales y los posibles impactos del cambio climático. Y, si bien el seguro se ha considerado durante mucho tiempo el último baluarte contra una pérdida, en realidad existen otras líneas de defensa que deben estar implementadas antes de estructurar la transferencia del riesgo.

La colaboración de Johnson Matthey PLC con Zurich Insurance Company ilustra cómo ambas compañías han trabajado estrechamente para apoyar el enfoque de sostenibilidad de la empresa química.

La estrategia de sostenibilidad de Johnson Matthey se desarrolló en 2007 y se amplió en 2021 con una lista exhaustiva de objetivos que abordaban cómo la empresa ofrecería productos y servicios que ayudaran a los clientes a descarbonizar, cómo descarbonizaría sus propias operaciones y qué esfuerzos eran necesarios para proteger adecuadamente a las personas.

Si bien los gerentes de riesgos, como parte de sus funciones tradicionales, tienen la responsabilidad de identificar los riesgos relacionados con todas las instalaciones, proveedores y activos de una organización, Zurich Resilience Solutions abordó la exposición de Johnson Matthey a los riesgos climáticos con el objetivo de evaluar su evolución e incorporar su análisis a los marcos de sostenibilidad y ESG de la empresa. Este trabajo incluyó, entre otros aspectos, un componente social que consistió en examinar la infraestructura local, por ejemplo, detectando vulnerabilidades en el suministro eléctrico u otros servicios públicos que pudieran afectar a la comunidad y considerando algunos de los impactos del cambio climático en la salud y la seguridad, como el mayor riesgo de sequías severas o calor extremo en ciertas zonas.

Uno de los muchos elementos importantes que las aseguradoras aportan a la gestión de riesgos como los que afronta Johnson Matthey es la capacidad no solo de evaluar el riesgo, sino también de cuantificarlo. Las herramientas que las aseguradoras han utilizado habitualmente para evaluar sus propios riesgos se han adaptado para proporcionar a los clientes mediciones que revelan el impacto potencial del cambio climático y otros riesgos de sostenibilidad a largo plazo. Los resultados constituyen un componente útil para ayudar a las organizaciones a desarrollar estrategias de inversión ESG y cuantificar los beneficios potenciales.

Además de cuantificar los riesgos, las aseguradoras se encuentran en una posición privilegiada para aportar su experiencia y ofrecer soluciones prácticas de mitigación y adaptación. Gracias a su amplia experiencia en programas de mejora de riesgos de incendio, explosión y catástrofes naturales, las aseguradoras pueden ayudar a las organizaciones a desarrollar soluciones integrales de adaptación a los riesgos físicos derivados del cambio climático. Esto garantiza que las organizaciones puedan contar con activos, infraestructuras y cadenas de suministro más resilientes en sus operaciones actuales y a la hora de tomar decisiones de inversión cruciales.

Compartir datos ayuda a construir resiliencia

Una aseguradora aborda la tarea con abundante información sobre las reclamaciones, la suscripción y los riesgos de sus clientes. Al incorporar datos de la empresa, se genera un análisis basado no solo en la estrategia corporativa, sino también en los distintos objetivos de sus grupos de interés internos. Esta información, junto con datos climáticos, se integra en la metodología de evaluación de riesgos para determinar cómo implementar las estrategias de sostenibilidad en las actividades cotidianas.

El intercambio de datos entre aseguradoras y gerentes de riesgos es fundamental para elaborar escenarios climáticos con resultados significativos que se alineen con la estrategia de sostenibilidad de la empresa. Al considerar no solo los activos de la organización, sino también las cadenas de suministros, la infraestructura y los activos que podrían verse afectados, se pueden estructurar operaciones más resilientes.

La recopilación de datos es el primer paso para los gerentes de riesgos que consideran una estrategia de sostenibilidad dentro de un marco ESG. Comience con datos básicos, defina una dirección y aumente la complejidad del análisis progresivamente, añadiendo más datos según sea necesario. No se trata de un mero trámite, sino de un proceso continuo que evoluciona con la mejora de la calidad de los datos.

Zurich y Johnson Matthey comenzaron examinando las instalaciones de la empresa y aplicando datos relacionados con seguros para determinar el alcance de los riesgos. Posteriormente, el análisis se amplió para incluir a los proveedores y las cadenas de valor de la empresa. El proceso continúa y proporciona información crucial para futuras decisiones de inversión.

Los gerentes de riesgos influyen en las regulaciones

Johnson Matthey es transparente en sus divulgaciones de sostenibilidad, por ejemplo, en la forma en que informa sobre el cambio climático en consonancia con las recomendaciones del Grupo de Trabajo sobre Divulgación de Información Financiera relacionada con el Clima (TCFD). Muchas grandes organizaciones, como Johnson Matthey, se enfrentan a crecientes obligaciones en materia de informes de sostenibilidad. El trabajo continuo de la empresa para establecer hitos y objetivos claros, junto con una sólida gobernanza e incentivos para integrar la sostenibilidad en toda la organización, garantizan que esté bien preparada para cumplir con los futuros requisitos de divulgación.

De hecho, los gerentes de riesgos colaboran con las autoridades públicas para contribuir a la configuración de los cambios normativos. Los reguladores suelen solicitar su opinión y experiencia al considerar medidas regulatorias. Representantes del sector de la gestión de riesgos, como Airmic en el Reino Unido o FERMA en Europa, son consultados frecuentemente por los organismos reguladores para obtener su perspectiva. Se trata de un diálogo constructivo que puede ayudar a los reguladores a comprender el panorama de la sostenibilidad y hasta qué punto los gerentes de riesgos pueden contribuir al desarrollo de normas y directrices.

El trabajo complejo requiere tiempo

Las aseguradoras y los gerentes de riesgos comprenden que no existe una solución mágica para desarrollar un enfoque de sostenibilidad y un marco ESG. Se trata de un proceso iterativo y laborioso, con análisis continuos durante años para determinar dónde invertir y cómo implementar las estrategias.

Debido a la complejidad del trabajo, está claro que, desde el análisis hasta la implementación, las empresas se benefician más de un enfoque colaborativo entre los gerentes de riesgos y sus aseguradoras.